香港金融管理局处罚中信银行违反反洗钱规定

据香港金融管理局报道，香港金融管理局（金管局）因违反《反洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（AMLO），对中信银行国际有限公司（中信银行）处以 400 万港元罚款。此次纪律处分结束了对中信遵守《反洗钱条例》情况的全面调查。

调查结果

金管局的调查显示，中信在遵守《反洗钱条例》方面的系统和控制措施存在重大缺陷。具体来说，该行未能在自动交易监控系统中实施有效的检测规则和核心模型规则，导致2015年11月至2018年7月期间缺乏对可疑交易的系统警报。此外，中信银行也没有充分审查该交易的背景和目的。在此期间的某些客户交易或记录其调查结果。

纪律措施

金管局作出罚款处罚的决定考虑了多项因素，包括调查结果的严重性以及向金融业发出威慑信息的必要性，即强有力控制洗钱和恐怖主义融资风险的重要性。中信已采取补救措施来解决所发现的问题，并且之前没有与反洗钱条例相关的纪律记录。该银行在整个调查和执行程序中与金管局合作。

官方评论

金管局执行董事（执法及反洗钱）陈伟文强调，维持健全的交易监控系统对于打击金融犯罪至关重要。他表示：“交易监控系统的完整性和稳健性对于持续打击金融犯罪至关重要。银行必须确保其交易监控系统正确配置并有效运行。”

行业影响

此次纪律处分旨在提醒香港金融机构遵守《反洗钱条例》的严格要求。该条例要求特定金融机构（包括授权机构和指定非金融企业和专业）履行客户尽职调查和记录保存义务。作为相关机构，金管局将继续执行这些规定，以维护金融体系的完整性。

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