- 美元正在测试今年的低点，并有望进一步下跌。
- 经济衰退担忧进一步削弱美元
- 美元指数即将创下 14 个月新低，如果出现更多抛售压力，可能跌破 100.00。
美元 (USD) 兑大多数主要亚洲货币（如人民币 (CNY) 或印度卢比 (INR)）和欧元 (EUR) 均处于亏损状态，甚至在美国交易时段前创下 14 个月新高 1.1214。此次调整发生在投资者将投资从美国转移到中国股票之后。此举是由中国政府周二实施的大规模刺激计划引发的。
在经济数据方面，未来数据非常清淡，周三没有真正影响市场的数据。美联储理事阿德里安娜·库格勒（Adriana Kugler）的评论可能会引起一些关注，她将在马萨诸塞州剑桥市的哈佛肯尼迪学院发表关于美国经济前景的演讲。从那时起，市场将对美国第二季度国内生产总值（GDP）的发布感到紧张，美联储主席杰罗姆·鲍威尔（Jerome Powell）将于周四发表讲话。
每日摘要市场动向：周四前已重新定位
- 据彭博社报道，星展银行驻新加坡外汇和信贷策略师魏良昌表示：“中国宣布一系列政策刺激措施后，亚洲市场人气高涨”，抑制了对美元的需求。
- 格林尼治标准时间 11:00，美国抵押贷款银行家协会（MBA）公布了每周抵押贷款申请指数。申请量较上周的 14.2% 大幅增加 11.0%。
- 与抵押贷款相关的新屋销售数据将于格林威治标准时间 14:00 公布。预计 8 月份新屋销售数量将略微下降至 70 万套，而前值则为 73.9 万套。
- 美国财政部将在格林威治标准时间 17:00 左右发行 5 年期国债。
- 格林尼治标准时间20:00，美联储理事阿德里安娜·库格勒在马萨诸塞州剑桥市哈佛肯尼迪学院发表有关美国经济前景的演讲。
- 所有股市均出现亏损，唯独中国股市在中国政府刺激措施的推动下连续第二天上涨。
- 芝加哥商品交易所美联储观察工具显示，美联储在11月7日举行的下次会议上降息25个基点的可能性为41.6%，而58.4%的可能性则预计美联储将再次降息50个基点。
- 美国10年期基准利率为3.76%，较早前创下月度新高的水平有所回落。
美元指数技术分析：一些赌注已经下达
周二公布的数据和中国刺激措施导致美元进一步贬值，美元指数 (DXY) 即将创下 15 个月新低。展望未来，周四和周五的主要数据将成为推动美元指数走势的催化剂。关注美国第二季度国内生产总值 (GDP)，如果数据下跌，可能会引发人们对经济衰退的担忧。
9 月区间的上限仍为 101.90。进一步上涨，该指数可能升至 103.18，55 日简单移动平均线 (SMA) 位于 102.42。下一波上涨行情十分迷茫，100 日 SMA 位于 103.61，200 日 SMA 位于 103.76，略高于 104.00 的大整数关口。
下行方面，100.22（9 月 18 日的低点）是第一支撑位，跌破该支撑位可能预示未来将进一步走弱。如果跌破该支撑位，2023 年 7 月 14 日的低点 99.58 将成为下一个需要关注的水平。如果跌破该水平，2023 年的早期水平将接近 97.73。
美元指数：日线图
银行危机常见问题解答
2023 年 3 月的银行业危机发生时，三家在科技行业和加密货币领域有大量投资的美国银行提款量激增，暴露出其资产负债表存在严重缺陷，最终破产。其中最引人注目的是总部位于加州的硅谷银行 (SVB)，由于客户担心 FTX 崩盘的影响，以及其他地方提供的回报大幅增加，该银行的提款请求量激增。
为了完成赎回，硅谷银行不得不出售其持有的以美国国债为主的资产。然而，由于美联储迅速采取紧缩措施导致利率上升，国债价值大幅下跌。硅谷银行因出售债券而损失 18 亿美元的消息引发了恐慌，并引发了该银行的全面挤兑，最终导致联邦存款保险公司 (FDIC) 不得不接管它。危机蔓延到旧金山的第一共和银行，最终在美国几家大型银行的协同努力下得以拯救。3 月 19 日，瑞士信贷在几年业绩不佳后陷入困境，不得不被瑞银收购。
银行业危机对美元 (USD) 不利，因为它改变了人们对未来利率走势的预期。危机爆发前，投资者曾预计美联储 (Fed) 将继续加息以应对持续的高通胀，然而，一旦清楚了解这将通过贬值银行持有的美国国债给银行业带来多大压力，人们就预期美联储将暂停甚至扭转其政策轨迹。由于利率上升对美元有利，因此美元下跌，因为它忽略了政策转向的可能性。
银行业危机对黄金来说是利多事件。首先，由于其作为避险资产的地位，黄金受益于需求。其次，由于担心对银行体系金融稳定性的影响，投资者预期美联储 (Fed) 将暂停其激进的加息政策——较低的利率预期降低了持有黄金的机会成本。第三，由于美元走弱，以美元计价的黄金 (XAU/USD) 价值上涨。
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