周一， 锡安银行 （纳斯达克股票代码：ZION）随着花旗调整该银行的股价目标，其财务前景发生了调整。新的目标价定为 48.00 美元，低于之前的 53.00 美元，而花旗分析师选择维持该股的中性评级。
此次调整之际，花旗正在修改其模型，为第三季度财报做准备。该公司对 Zions Bancorp 2025 年每股收益 (EPS) 的预测仍低于共识，主要是由于 NIM（净息差）前景不如共识乐观。
花旗分析师指出，远期曲线表明 2024 年底的降息幅度将超过预期。因此，预计 2025 年第三季度的净利息收入 (NII) 较 2025 年同季度增长 2.2%。与上一年相比，这比之前指导的 6.3% 增幅大幅下降。
此外，花旗还小幅下调了 Zions Bancorp 贷款损失准备金 (LLP) 的前景，理由是利率下降导致信用前景改善。对 LLP 预测的适度调整是降低价格目标背后的部分原因。
48 美元的新目标价考虑了 11.25% 的股权成本和 13.5% 的正常化有形普通股回报率 (ROTCE)。这些财务指标对于评估银行的业绩和股东回报潜力至关重要。
与其他金融机构一样，Zions Bancorp 正在应对复杂的经济环境，利率预测和信用前景可能对其财务模型和未来盈利潜力产生重大影响。
最近的其他新闻中，Zions Bancorporation（纳斯达克股票代码：）公布了显着的盈利和收入业绩，2024 年第二季度净利润为 1.9 亿美元，摊薄后每股收益为 1.28 美元。该公司还宣布向普通股股东和优先股股东派发股息，体现了其财务稳定性。在合并方面，Zions Bancorporation 宣布达成协议，通过其子公司 California Bank & Trust 收购 FirstBank 的四个分行，扩大其在科切拉谷的业务。
分析公司也积极参与对 Zions Bancorporation 的评估。摩根士丹利将 Zions Bancorp 的股票评级从减配上调至平配，承认该银行有潜力从不断变化的利率环境中受益。然而，杰富瑞 (Jefferies) 和富国银行 (Wells Fargo) 修改了 Zions Bancorporation 的价格目标，而阿格斯研究 (Argus Research) 由于估值担忧，将其评级从买入下调至持有。
这些是 Zions Bancorporation 的最新发展。根据分析师的预测，该公司预计 2025 年第二季度的财务业绩将较 2024 年第二季度略有增长。该银行对负债的敏感性预计随着存款利率下降而有利，也值得注意，因为这可能会导致净息差改善。
投资专业见解
InvestingPro 的最新数据补充了花旗的分析，进一步提供了有关 Zions Bancorp 财务状况的背景信息。该银行目前的市盈率为11.2，表明与业内同行相比，该银行的估值可能被低估。这与花旗的中性评级一致，因为该股可能有增长空间。
InvestingPro Tips 强调，Zions 连续 54 年保持股息支付，令人印象深刻，这表明了对股东回报的坚定承诺。考虑到银行近年来面临的充满挑战的经济状况，这种一致性尤其值得注意。
然而，另一份 InvestingPro Tip 表明，Zions 的毛利率较低，这可以解释花旗对该行净息差前景的谨慎立场。利润率的疲软可能导致分析师对净利息收入增长的预测不太乐观。
对于寻求更全面分析的投资者，InvestingPro 为 Zions Bancorp 提供了 13 条额外提示，让他们更深入地了解该银行的财务状况和市场地位。
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