8关键标志您应该在当前的经济格局中转换财务顾问

您正在赚取和投资的经济可能会从十年到十年甚至一年一度的变化。因此，您想确保您的财务顾问与时俱进。当然，如果他们的建议永远不会改变，他们的建议是粗略的或恋爱关系中缺少的东西，那符合您最大的改变。

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以下是考虑在当前经济格局中转换财务顾问的八个关键迹象，这些顾问是由市场波动，持续通货膨胀以及对社会保障生存能力的越来越关注的塑造的。

SRM私人财富的执行合伙人兼私人财富顾问Richard McWhorter表示，一个关键的危险信号表明可能是时候转换财务顾问的沟通能力很差。

他说：“试图追踪管理您的金融投资组合的人不应该是猫和老鼠的游戏。”

确保找到可以定期与之交流的顾问，尤其是在关系开始时。麦克沃特（McWhorter）建议审查三到四个顾问，然后再定居一名。

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McWhorter建议，无论是与新顾问或您熟悉一段时间的新顾问，要谨慎，倾听并进行自己的研究。不要融入信任所说的一切的关系。辨别。

他说：“不要雇用总是为围栏挥舞的顾问，也不要告诉您他们如何始终超过市场。” “根据我的经验，这些类型的顾问（…）的出现比他们获得本垒打的次数要多。”

当涉及到您的财务未来，尤其是在当今动荡的市场中，您需要一个随着时代发展而发展的顾问。 CFP，正念金融合作伙伴的所有者Melissa Murphy Pavone表示：“如果他们不这样做，那可能是一个危险信号。”

请担心顾问是否忽略了最近的立法和政策变化。她说：“从一项大型账单法案（OBBBA）到关税的影响，您的顾问应该主动调整您的计划，而不是等待您问。”

墨菲·帕文（Murphy Pavone）说，另一个令人担忧的迹象是，如果您的顾问没有压力您的退休计划。 “由于通货膨胀和社会保障不确定性，您的顾问应运行多种情况，以便您知道自己的计划将持续下去。”