有关投资管理中人工智能 (AI) 的更多信息，请查看 人工智能与大数据投资应用手册作者为特许金融分析师 Larry Cao，CFA，来自特许金融分析师协会研究基金会。
人工智能 (AI) 在商业界和流行文化中引起了大量关注和恐慌。每个人都听说过 ChatGPT 和其他生成式 AI 平台，越来越多的人正在个人生活和职业生活中使用它们。
投资界也不例外，金融专业人士正在寻找既能实施生成式人工智能又能保护自己免受其害的方法。虽然人工智能是一种有用的工具，可以创造强大而积极的结果，但它也涉及巨大的风险。这就是为什么家族办公室需要了解它的优势和局限性，并努力负责任地将人工智能融入他们的实践中，同时注意潜在的威胁。
人工智能如何帮助服务客户
人工智能可以生成投资建议、分析情景、运行模拟并监控各种投资因素。公司部署人工智能用于风险分析、供应链管理、会计工作和财务规划等目的。通过将人工智能纳入其技术堆栈，家族办公室可以提高生产力并降低成本。毕竟，顾问的时间可能最好花在建立客户关系、增加创新和扩大市场份额上，而不是花在数据建模上。这提高了效率，而不一定会导致人力员工被淘汰。通过利用人工智能，家族办公室可以将其人力资本重新分配到能带来最大价值的地方。
人工智能启发的个性化
人工智能对家族办公室的主要价值主张是通过投资软件。通过处理大量数据集，人工智能可以帮助识别可能产生阿尔法收益的趋势和模式。在人类判断的增强和明确界限的约束下，人工智能可以帮助微调投资流程并提供个性化的客户解决方案。
家族办公室如何才能充分利用人工智能？
家族办公室可以部署根据历史财务数据、市场趋势和其他相关因素训练的人工智能财富管理模型，并将其应用于以下任务：
1. 投资分析
人工智能生成的投资场景和模拟可以帮助指导和指导家族办公室的投资策略，提供对潜在风险和回报的洞察。就像理财规划师会经历回报风险顺序一样，家族办公室会根据大量数据集生成替代投资场景和绩效模拟。通过引入人工智能，他们可以做出更复杂、更数据驱动的决策。
2. 投资组合配置优化
人工智能可以模拟不同的配置策略，考虑风险偏好、回报目标和约束条件，并建议符合投资目标的最佳投资组合组合。因此，人工智能驱动的投资分析为家族办公室提供了测试假设和制定应急计划的手段。
3.风险管理
家族办公室的风险管理一直具有挑战性。但人工智能正在帮助解决这个问题。通过监控市场数据、宏观经济指标和其他相关因素，人工智能可以帮助标记风险情景。借助人工智能，家族办公室可以根据其数据集对灾难性事件进行沙盒测试，并模拟其风险程度。但人工智能的附加值不仅限于诊断；它提供了一个工具箱，可用于监控潜在威胁并在战略时刻做出响应。
4. 另类数据分析
通过使用人工智能来处理和分析社交媒体信息流、新闻文章和在线情绪等替代数据源，家族办公室现在可以识别新兴趋势和投资机会，获得传统分析过去忽略的见解。探索定性数据并为以前无法触及或分析成本过高的数据集增添细微差别的潜力巨大。
有意但谨慎地采用人工智能
人工智能的重要性和能力将继续增长。考虑到这一点，企业应该探索人工智能带来的优势以及其潜在的过度和弊端。高管团队需要投入资源来了解人工智能如何加强或威胁业务，并指派团队成员监控和探索这些计划及其对组织的影响。
尽管人工智能的优势众多且显而易见，但人工智能应用才刚刚开始部署，与任何新的、未经测试的技术一样，我们有理由保持谨慎。
事实上，家族办公室所涉足的领域受到严格监管，而且通常需要考虑敏感的知识产权问题。每个办公室都必须决定围绕人工智能实施设定的界限。风险是真实存在的：三星软件工程师将敏感的源代码上传到 ChatGPT 服务器。一位依赖 ChatGPT 的律师收到了完全捏造的判例，使他们面临制裁和违反道德规范的风险。考虑到这些风险，家族办公室需要建立冗余和质量控制，以确保其知识产权安全，并向客户提供的信息准确无误。
人工智能将彻底改变家族办公室的运营方式。这就是为什么每个办公室都必须刻意制定其人工智能采用方案、治理程序和长期人工智能路线图。工具已经存在——如何最好地部署它们取决于家族办公室的创新者。
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图片来源：©Getty Images/dan
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