打造稳健投资组合的五大投资

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好消息是通胀率正在下降。坏消息是通胀率仍超过美联储 2% 的目标利率。因此，美联储 宣布 上周宣布将维持当前利率5.25%至5.5%不变。

在一份声明中央行指出：

“经济活动继续稳步增长。就业增长保持强劲，失业率保持在低位。通货膨胀在过去一年有所缓解，但仍处于高位。近几个月来， 更远 朝着委员会2%通胀目标迈进。”

美联储目前预测 2024 年仅降息一次，这对于预计今年将多次降息的投资者来说是一个令人失望的决定。

不过，对投资者来说也有一些好消息：几项抗通胀投资 可用 可以帮助分散和保护投资组合。我们将探讨这些投资选择以及它们如何在不确定的经济时期提供稳定性。

了解通货膨胀以及如何对冲其对投资的影响

通货膨胀 充当 一个重要的经济指标，显示我们为商品和服务支付的价格随时间增长的速度。从日常购物到重大投资，这一指标对于指导我们的财务决策至关重要。

掌握通货膨胀时期的投资技巧是所有投资者的基本技能。随着通货膨胀率上升，货币价值会贬值，缺乏抗通胀投资的投资组合将逐渐贬值。不同资产类别对通货膨胀的反应各不相同，这凸显了投资组合多元化的重要性。

虽然市场波动和通货膨胀是经济不可避免的一部分，但它们不应导致投资态度消极。将抗通胀资产纳入投资组合对于维持其价值和抵御经济波动的能力至关重要。

自律的投资者明白在 次数 高通胀。通过投资在通胀上升时期表现良好的资产类别，投资者可以增强其投资组合的实力和稳定性。

什么是通货膨胀对冲？

那么，什么是 对冲通胀? 从本质上讲，它是一种在高通胀时期表现良好的投资， 提供保障 投资组合抵御其有害影响。投资组合 旨在维护 通货膨胀期间的购买力和价值通常包括股票、房地产和金属等资产。

几乎每一个 单身的 生活中的方方面面都涉及风险，需要评估和减轻这些风险 不断地—无论是开车上班、过马路，还是选择生活方式。 我们的日常风险评估技能帮助我们评估潜在的危险并确定它们对我们生活的影响。

同样，投资者在分散投资组合和考虑通胀对冲投资时也应努力进行相同的风险评估。这种方法有助于确保投资者的投资组合在各种经济条件下保持稳健和弹性。

最佳通胀对冲投资

每项投资都有不同程度的风险，但一些抗通胀投资选择提供了 更强 防范通货膨胀。以下是可以有效对冲通货膨胀的五种最佳投资。

1. 通胀保值国债（TIPS）

通胀保值国债 (TIPS) 是一种与通货膨胀挂钩的美国政府债券，可确保您的投资本金与消费者物价指数 (CPI) 保持一致。当 CPI 上涨时，债券本金会相应增加；如果 CPI 下跌，则本金会相应减少。

TIPS 由美国政府支持，与其他政府债券一样具有低风险特征。它们是一种可靠的策略，可保护您的投资免受通胀压力的影响。

2. 浮动利率票据（FRN）

浮动利率票据 (FRN) 是具有浮动利率的债券，不同于固定利率债券 利率保持不变。 FRN 利率 是绑定的 基准利率，例如美国国债 速度 或者 这 美联储联邦基金利率。

这些票据通常被称为浮动票据 已发行 金融机构、政府和企业发行的债券。其期限通常为 2 至 5 年。利息支付可以按季度、每月、每半年或每年进行。由于浮动利率债券会定期调整市场利率，因此对于寻求有效对冲通胀风险的投资者来说具有吸引力。

3. 股票/标准普尔 500 指数

股票可能会出现波动，但其表现取决于标的公司的特征。尽管可能因投资者情绪而出现短期波动，但股票可以作为有效的 对冲通胀 长的 学期。

股票通胀对冲潜力的关键决定因素在于其定价能力。能够在没有消费者强烈反对的情况下提高价格的公司往往在通胀期间保持盈利能力。 次数 通货膨胀。

资本要求较低的企业通常 倾向于 在通货膨胀的环境中蓬勃发展。 例如，技术和通信服务构成了 相当一部分 标准普尔 500 指数的成分股，一般属于轻资本行业。因此，这些行业 定位 到 潜在 受益于通胀条件，使其成为寻求对冲通胀的投资者的有利选择。

4. 房地产

从历史上看，房地产一直享有低风险投资的美誉，因此对于在通货膨胀时期寻求加强投资组合策略的投资者来说，房地产是一个有吸引力的选择。

当考虑将房地产作为通胀对冲工具时，必须强调投资该领域的三种不同方法：

• 房地产投资信托基金（REIT）： 房地产投资信托 (REIT) 代表拥有和管理可产生收入的房地产资产的公司。这些实体以房地产资产池的形式运作，根据产生的收入向投资者分配股息。最近的市场趋势凸显了通胀对房地产价格和租金收入的影响，进一步巩固了 REIT 作为通胀对冲工具的吸引力。
• 出租物业： 租赁物业收入是另一种出色的抗通胀资产类别。在通货膨胀时期，租金通常与整体 价格上涨从而提高出租物业业主（也称为房东）的收入。这种动态确保出租物业收入与通胀压力保持一致，使其成为寻求减轻价格上涨影响的投资者的一个有吸引力的选择。
• 简短说明： 对于希望在房地产领域对冲通胀、但又受高昂进入成本阻碍的投资者来说， 简短说明 提供可行的替代方案，最低投资要求仅为 500 美元。投资者资金得到精心管理，并分配到美国各地一流的、有抵押支持的活跃房地产项目的多元化投资组合中，最大限度地降低了投资者的风险。固定利率、每月被动利息支付使短期票据对寻求有效通胀对冲的投资者具有吸引力。此外，短期票据相对较短的投资期（6 至 24 个月）使其成为寻求抗通胀选择的投资者的可靠选择。

5. 贵金属

黄金一直受到投资者的青睐 作为避险资产，可以有效对冲通胀—增加 美元购买力下降导致黄金价值下降。黄金长期以来一直表现优于大多数其他贵金属，包括银、铂和钯。尽管黄金的价值 有 最近 创下纪录 新的 高的 并且一直保持相当稳定，请记住，黄金的价值与其他投资一样，经常波动。

最后的想法

尽管投资者对利率逐步下降的乐观情绪日益高涨，但通货膨胀仍然是投资者关注的一大问题。随着投资者应对经济不确定性，优先考虑旨在对抗通货膨胀有害影响的投资变得至关重要。无论选择 简短说明 作为对冲通胀或通过股票、黄金、房地产投资信托基金和债券等资产类别实现投资组合多元化的一种方式，投资者必须谨慎地进行通胀对冲。

BiggerPockets 的注释： 这些是作者的观点，不一定代表 BiggerPockets 的观点。