房地产通常是长期投资的绝佳选择。然而，与任何投资一样，也存在一些潜在的陷阱需要考虑。其中之一是确保您制定了充分的计划来处理复杂的房地产税法规。我们将在这里分享的提示将帮助您更明智地制定房地产税策略，以最大限度地提高您的回报。
业主需要缴纳哪些税？
有多种税种适用于业主。有些税种适用于所有业主，有些税种仅适用于有限情况。
1. 房地产税
不动产税是您在县内拥有的任何房产都要向当地县政府缴纳的税款。您的确切房产税账单是根据一个公式计算出来的，该公式考虑了您的房产评估价值和当地税率，通常每年缴纳两次。
2. 资本利得税
当你出售房产以赚取利润时，你必须为利润缴纳税款。这就是资本利得税。
3. 所得税
如果您的财产用于产生经常性收入（例如租金），则必须缴纳所得税。
长期持有房地产的物业税管理关键策略
随着时间的推移，房地产资产的价值往往会大幅上涨，让投资者能够赚取收入并被动地增加财富。然而，如果你没有策略性地管理房产税，那么你的潜在收益就会大大减少。以下是六种经过尝试、测试和验证的策略，可为你带来优势。
1. 策略性地管理你的房产评估价值
房产税可能相当高，特别是如果您的房产或社区的房产价值大幅升值。需要注意的是，您的房产评估价值有时可能高于其真实价值。这意味着您的房产税账单会不公平地高。
在这种情况下，您可以发起房产税申诉。请务必从当地房产评估员办公室索取您的房产评估副本，以便仔细检查他们在进行评估时所依赖的数据。
此外，请记住，某些升级，如节能设施，可以提高您的房产价值，而不会大幅增加您的税单。请务必了解当地政府可能提供哪些具体的房产改善税收优惠。
2. 利用宅地豁免权
如果您拥有的房产主要用作个人住所，则通常将其视为宅基地。虽然您不能将宅基地豁免用于投资房产，但通常可以使用它们来减少住宅的房产税。
各州的宅地豁免规定各不相同。要确定您可以享受哪些条款，请咨询当地税务局。不过，在几乎所有情况下，您都要准备好提供证据，证明该房产是您的住所。
3. 投资企业结构
如果您拥有多处房产，您将无法申请所有房产的宅地豁免。相反，您可以考虑投资有限责任公司 (LLC) 等公司结构，这样您的房产将正式以公司名义持有。
这样做有许多潜在的好处，但最大的两个好处是可以推迟缴纳租金收入的所得税，以及可以根据房产的评估价值进行折旧。
此外，您可以考虑投资房地产投资信托 (REIT)，而不是自己购买和持有房产。REIT 有时可以让业主受益于转嫁税和减少税负。
然而，REIT 受到严格的法律约束，这给缺乏经验的业主带来了潜在的陷阱。本指南将介绍 REIT 是什么以及如何将其用于房地产投资。
4. 寻求专业的税务建议
在规划您的房地产投资策略时，我们强烈建议您咨询合格的税务专业人士，例如注册会计师 (CPA) 或税务律师。这些专业人士通常拥有丰富的经验、专业网络和现代法律人工智能 (AI) 工具。税务错误可能代价高昂，应尽早寻求帮助以避免发生错误。
5. 申请延税交换（1031交换）
如果您主要是为了投资目的而买卖房屋，请考虑通过 1031 交换来保护您的收入。1031 交换是一种豁免，允许您在出售房产时推迟缴纳资本利得税，前提是您立即将收益投资于另一处类似的房产。
重要的警告：1031 交换可能很复杂，因此最好咨询律师或会计师以获取详细指导。
6. 探索房地产税减免
有些州和县提供房产税减免政策，让您无需缴税或缴纳极低的税款。请务必联系当地政府，了解是否有此类规定。
开始长期房地产投资控股
将房地产投资作为长期投资策略始终是一个好主意。通过这些提示，您应该知道如何开始以及如何安全地构建您的投资。
BiggerPockets 的注释： 这些是作者的观点，不一定代表 BiggerPockets 的观点。
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