Investing.com — 随着我们接近 2024 年底，根据最近的市场发展和经济前景，战略性地投资投资组合至关重要。富国银行的分析师就投资组合调整提供了重要见解，这些调整可以在不增加风险的情况下提高业绩。
富国银行今年强调的首要主题之一是耐心在投资组合管理中的重要性。
市场波动剧烈，为精明的投资者提供了各种机会。例如，近期股市的下跌提供了切入点，投资者进行了调整以利用这些暂时的低迷。
富国银行分析师表示：“今年我们的目标之一就是保持耐心，在市场给我们机会时采取行动。”这种方法包括将短期固定收益重新分配到股票和中期债券，尤其是 3-7 年期限的债券，这些债券现在的评级更为有利。
这种转变反映出分析师对市场稳定后这些领域获得更高回报的潜力充满信心。
随着 (SPX) 徘徊在其历史高点附近，富国银行的共识是，短期内该指数不太可能进一步大幅上涨。
相反，重点应该放在有选择地增加特定股票板块的投资，这些板块有望从预计于 2025 年初出现的经济复苏中受益。
尽管小型股的配置已经进行了调整以满足长期目标，但美国大型股仍然是比小型股更受青睐的选择。
在大盘股中，金融等板块尤其受到关注，因为它们预计将受益于经济周期的回升。
建议为更广泛的股票行业投资做好准备，其中可能包括一旦预期的经济复苏获得动力，增加对这些周期性行业的配置。
除了传统的行业配置外，富国银行还建议重点关注他们所认定的“增长基石”。这包括工业、材料和能源等行业。
这些行业不仅有望受益于经济复苏，而且还将从结构性增长趋势，特别是由技术进步推动的趋势中获益。
例如，生成人工智能（AI）的快速扩张对电网升级和数据中心建设产生了巨大的需求，这对于提高各个行业的生产力至关重要。
预计这一趋势将推动传统上被视为经济工业支柱的行业的持续增长。
鉴于当前的经济不确定性和地缘政治紧张局势，富国银行建议将对冲策略纳入投资组合规划。这些策略旨在防范经济放缓或地缘政治冲突升级导致的潜在衰退。
大宗商品被视为这一对冲策略的关键组成部分。大宗商品不仅可以作为通胀对冲工具，还可以防止全球冲突可能造成的供应中断。
此外，预计工业部门将受益于人工智能驱动的增长和向国内制造业的转变，这在不确定的全球格局中提供了额外的防御性品质。
富国银行分析师给出的最后一条建议，或许也是最重要的一条建议是，制定明确的投资组合计划非常重要。该计划应足够灵活，以适应市场状况，同时又足够稳健，以抵御波动。
鼓励投资者在市场出现机会时执行他们的计划，而不是对短期市场走势做出反应。
关键的一点是，虽然市场环境依然复杂，但投资者可以关注明确的策略和行业，以便在迈入 2025 年时有可能提高其投资组合的回报。
无论是调整固定收益配置、有选择地增加股票敞口，还是对冲宏观经济风险，制定战略方针对于度过今年剩余时间至关重要。
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