作为房东，您可能已经知道税收是不可避免的，但这并不意味着您不能最大限度地减少税收并保留更多辛苦赚来的现金。国税局可能是你的朋友，在考试前给你笔记，也可能是恶霸，拿走你的午餐钱。这完全取决于您如何利用对您有利的税法。这里有一个关于如何在不多付一分钱的情况下玩税收游戏的小指南。
出租房产的税收优惠
首先，折旧是你最好的朋友。 IRS 允许您扣除 27.5 年内财产的磨损。因此，虽然你的房子实际上可能在升值，但从纸面上看，它正在“磨损”，这会神奇地减少你的应税收入。接下来，我们有可扣除的运营费用，如保险、税费等，可以显着降低您的税单。最后，当您持有房产超过一年时，您可能有资格享受资本利得税减免。
另一个提示： 如果您打算出售您的出租房产，1031 交换是您的黄金门票。这使您可以将销售收益再投资到另一处出租房产并推迟缴纳资本利得税。这就像在发展房地产帝国时暂停税收一样。
抵押贷款收入如何征税
接下来，如果您有抵押贷款，那么您很幸运。您支付的利息可以完全扣除。可以这样想：每次您每月付款时，其中很大一部分将用于降低您的税单。如果您将部分房产作为主要住所，并将其余部分出租，您甚至可以扣除租赁部分的利息。遗憾的是，本金还款不能免税。
减少租金所得税的 6 个技巧
积极管理
鲜为人知的技巧之一是积极管理您的财产。根据 IRS 的数据，如果您每年花费至少 750 小时 管理 你的租金，他们认为这是“主动”收入，而不是被动收入。这种分类提供了更多的扣除额，这意味着更多的钱留在你的口袋里。您对房产维护的参与越多，税收优惠就越大。 有几个因素可以 被认为是活跃的，所以与 投资者友好的注册会计师 了解排位赛的来龙去脉。
跟踪并扣除所有费用
保留与您的租金相关的每一项费用的详细清单。我们正在谈论从新设备到营销的一切 成本 和差旅费。即使您开车往返酒店的里程也可以扣除。错过扣减，你就等于把钱扔出了窗外。即使您可能支付的 HOA 费用也是可以扣除的。最后，我们可以从他们告诉我们垃圾桶提前一小时出去的情况中受益。
资本投资折旧
如果你做了 任何 大额升级，例如安装新的暖通空调系统或更换新屋顶，随着时间的推移，您可能会对其进行折旧。折旧是资产价值随时间自然下降的原因。维护您的财产，国税局会为此奖励您吗？这对我们双方来说都是罕见的双赢。
让借贷成为你的朋友
当您为租金申请贷款或信用额度时，利息也可以扣除。 这是另一个双赢：您可以获得现金来改善您的财产, 和 你会到达 减少您的税单。 只是要小心不要过度——太多的债务可能会限制你的融资选择 沿着路。
减少资本利得 Tax
现在， 如果您打算出售房产，请做好缴纳资本利得税的准备，但不用担心，有一些方法可以减轻打击。 如果该房产在出售前的过去五年中至少有两年是您的主要住所，您可以从资本收益中扣除最多 250,000 美元（已婚夫妇为 500,000 美元）。对于那些长远考虑的人来说，仔细的遗产规划可以帮助推迟甚至消除将财产传递给继承人时的资本利得税。 销售 您的财产或赠予 给家庭成员将触发利得税。 然而，当它是遗产赠与时，税收规则对我们有利。
审查您的财产税评估 经常
过高评估的财产意味着多缴税款。将您的房产的评估价值与您所在地区的类似房产进行比较，如果看起来不符，请对评估提出上诉。您会惊讶地发现税收评估经常高于应有的水平。上诉财产税的程序因司法管辖区而异，因此 确保 熟悉所需的截止日期和程序。 甚至还有一些公司 如果您对流程感到困惑或没有时间，我们将为您完成所有工作，以换取他们为您节省的一定比例的资金。
管理出租物业是一项复杂的工作，而税收只是空中的球之一。但通过这些技巧，您可以最大限度地减少税单并保持投资盈利。 如果 所有这些扣除和税收策略听起来势不可挡，别担心。 软件如 巴塞兰 可以帮助您保持井井有条。它简化了簿记和租金收取，甚至 帮助你 对所有可扣除的费用进行分类，这样您就不会在报税时手忙脚乱。从我这里拿走吧，那个经常使用的人 跟不上 并会在每个纳税季节开启恐慌模式。
这些只是一些 的 需要记住的策略，并且您应该经常参考 和 与投资者合作的税务专业人士。 每一项扣除都是朝着减少支付并保留更多租金收入迈出的一步，即 确切地 您想如何玩游戏。
BiggerPockets 的注释： 这些是作者所写的观点，并不一定代表BiggerPockets的观点。
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