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英国《金融时报》编辑鲁拉·哈拉夫 (Roula Khalaf) 在这本每周通讯中选择了她最喜欢的故事。
澳大利亚市场监管机构已起诉汇丰银行，称其在保护客户免受诈骗方面存在“广泛的系统性失误”，而世界各国政府都在努力解决谁应该为消费者欺诈损失负责的问题。
澳大利亚证券和投资委员会周一表示，诈骗者在 2020 年至 2024 年间给汇丰澳大利亚客户造成了 2300 万澳元（1460 万美元）的损失，部分客户损失超过 9 万澳元。
Asic 副主席 Sarah Court 表示，监管机构将寻求“非常严厉的处罚，以向汇丰银行传达信息”。 。 。以及更广泛的银行业”关于保护客户免受诈骗的义务。
她补充说，监管机构已就银行对诈骗的反应与银行进行了“深入探讨”，但只会继续处理针对汇丰银行的案件。
法院表示，这是该委员会首次针对金融服务机构诈骗提起诉讼。汇丰银行发言人表示，该行正在“考虑所提出的问题”并将与监管机构合作。
近年来，这家总部位于英国的银行受到了监管机构的一系列处罚。 1 月份，英格兰银行因未能保护客户存款而对其处以 5740 万英镑罚款，2021 年，该行又因其反洗钱控制措施薄弱而在英国被处以 6400 万英镑罚款。
Asic表示，2020年至2024年期间，汇丰澳大利亚已登记了950起未经授权交易的投诉，其中大部分发生在2023年10月至今年3月之间。其中许多诈骗都是诈骗者冒充银行发来的短信或电话。
据称，汇丰澳大利亚至少从 2023 年 1 月起就意识到了这个问题，但“行动太慢”。
该银行被告知，它违反了在 21 天内调查未经授权交易的义务，或者在外国商人参与等复杂情况下，在 45 天内调查未经授权的交易。
Asic 表示，该银行平均需要 145 天的时间来调查诈骗事件，并通过暂停某些客户的账户来加剧问题。监管机构表示，汇丰银行平均需要 95 天才能恢复被暂停的账户，其中一个案例导致客户被锁定 542 天。
法院表示，去年澳大利亚人被骗了 27 亿澳元，考虑到网络诈骗者可能造成的损失，所有银行都必须“竭尽全力”保护客户。
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