此前援引的人士告诉《经济时报》，他们已写信给印度储备银行，要求将每月转账限额提高一倍，达到 50,000 卢比，并将双因素身份验证 (2FA) 的要求从现在每笔交易都需要减少到每月一次。 。
此前，BC 向监管机构投诉其最新的国内汇款规则被滥用，该规则要求对每个汇款人进行 KYC（了解你的客户）检查。
BC 告诉印度储备银行，不法分子一直在使用支付网关的 API（应用程序编程接口）提供不受控制的汇款，违反了 TDS（源头减税）和 GST（商品和服务税）规则。
一位行业高管告诉《经济时报》：“我们已向印度储备银行 (RBI) 报告了几起事件，我们发现有人在没有注册为商业通讯员的情况下，使用支付网关的 API 进行供应商结算和汇款。” 50 万卢比已经在没有任何制衡的情况下汇出，问题是如果你不及时放松监管，那么真正的用户就会找到替代方案。”
旨在防止银行渠道滥用的新国内汇款 (DMT) 规则于去年 11 月 1 日生效。他们要求公司保留汇款人和收款人的详细记录。“我们已写信给印度储备银行，与他们会面两次，最后一次会议是在三天前，但到目前为止我们还没有收到监管机构的回复，”其中一位消息人士称，要求不透露姓名。 “虽然监管机构已经承认他们无意创造这种套利，但迟迟不修改规则让我们每天都在失去业务。”消息人士指出，该系统被滥用的另一种方式是通过 PPI（预付支付工具）玩家可以在没有任何严格检查的情况下转移 50,000 卢比。
另一位官员表示：“监管机构允许预付费发行人在没有 OTP（一次性密码）的情况下汇出最多 50,000 卢比，从而无意中允许了套利。”
“一些 DMT 大型支付银行正在开设 CASA 账户并汇款以维持与他们的业务。”
由于农民工无法获得银行服务，国内汇款主要用于向家人转账工资。
用户可以通过客户服务点将资金汇至指定银行账户。 GST和TDS均适用于使用DMT服务。
尽管国内数字交易健康增长，但印度仍然以现金经济为主。
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