“波动将会发生。总体而言，住房信用良好。它可能有所缓解，但是可以预期。总体房屋信用量为14％，这是我们所说的，这是非常出色的，这是我们今年的平均信用增长10％的速度，尽管在2025％的基础上降低了100个基准的基础率，但零售贷款需求较弱的问题是零售贷款需求的问题时，零售贷款需求较弱。
马尔霍特拉（Malhotra）表示，必须犹豫要每月或季度从数据中提取信号，因为这不能反映长期趋势。
印度储备银行的最新部门数据表明，直到2025年6月，抵押贷款，车辆贷款，信用卡和其他个人贷款的增长一直放缓，因为贷方由于拖欠的拖欠而备受抗衡，尤其是在无抵押贷款和信用卡中。
2025年6月的抵押贷款增长速度降至9.6％，从同比的18.2％下降。一份护理评级报告说：“减速反映了银行的谨慎贷款，因为需求软化并提高了对自雇和高风险借款人的选择性。此外，向负担得起的住房转变，价格较小，机票尺寸较小，较慢的支出促成了整体增长。”
2025年6月，总体信贷增长持续中等，非食品信贷增长降至9.3％，从2024年6月记录的17.3％大幅下降。分析师说，分析师可以放缓归因于因素的组合，包括高基础效应，屈服，屈服于信用额度的谨慎态度，以及在80％的信贷上付出了近距离的标准，该公司的速度是80％的跨度（CD）（CD），CD），CD），CD）的速度（CD），CD CHROBLE（CD）的速度（CD），CD CHROBLE（CD）的速度（CD）的速度（CD）的速度是促进信用额度。房屋贷款借款人可能特别在等待全部削减速度周期发挥作用。 LIC住房融资董事总经理Tribhuwan Adhikari上周表示：“我们确实预计在累积100个基点降低后的需求。但是，尽管降低了降低，但需求却没有激增。许多借款人也许正在等待削减速度周期的收益。”
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