道明银行认罪，将支付 30 亿美元罚款

道明银行 周四在洗钱刑事案件中认罪，并同意因未能监控贩毒集团洗钱行为而向司法部和联邦金融监管机构支付高达 30 亿美元的罚款和其他处罚。

美国货币监理署周四宣布，作为交易的一部分，道明银行（其美国子公司是美国资产第十大银行）将接受对其增长的限制。

总检察长梅里克·加兰表示，作为和解协议的一部分，监察员将在三年内监督该银行遵守反洗钱做法的情况。

加兰表示，在截至去年 10 月的六年时间里，道明银行承认未能监控高达 18.3 万亿美元的客户活动，这使得三个洗钱网络通过该银行的账户转移了超过 6.7 亿美元。

加兰说，这些计划中至少有一项涉及五名银行员工。

“在不同时期，高层管理人员，包括成为银行首席反洗钱官的人，都知道银行的反洗钱计划存在严重问题，但银行未能纠正这些问题，”司法部长说。

《华尔街日报》5 月份报道称，美国司法部正在调查中国有组织犯罪集团和毒贩如何利用道明银行在美国销售致命阿片类芬太尼来洗钱。

作为周四和解协议的一部分，道明银行将向财政部金融犯罪执法网络支付 13 亿美元，这是 FinCEN 或财政部对存款机构实施的最大此类处罚。 FinCEN 还对道明银行实施了为期四年的独立监督，以监督其行为所需的补救措施。

财政部副部长沃利·阿德耶莫 (Wally Adeyemo) 表示：“绝大多数金融机构都与 FinCEN 合作，以保护美国金融体系的完整性。” “道明银行却反其道而行之。”

阿代莫表示：“从芬太尼和麻醉品贩运，到恐怖主义融资和人口贩运，道明银行的长期倒闭为一系列非法活动渗透到我们的金融体系提供了肥沃的土壤。”

对道明银行增长的限制与美联储对道明银行的增长施加的限制类似。 富国银行 2018年，美联储称该银行“普遍存在滥用消费者行为”。

周四，美国联邦储备委员会因违反反洗钱法而对道明银行处以超过 1.24 亿美元的罚款，称该银行未能“对其在美国的零售银行业务进行充分的风险管理和监督，导致其美国子公司被用来洗钱数亿美元的非法收益。”

马萨诸塞州民主党参议员伊丽莎白·沃伦 (Elizabeth Warren) 在向 CNBC 发表的一份声明中对周四的交易进行了猛烈抨击。

“大银行将政府罚款视为开展业务的成本，”沃伦说。

“这项和解让不良银行高管摆脱了允许道明银行被用作犯罪行贿基金的责任。司法部和货币监理署需要更好地执行我们的反洗钱法，”沃伦说。

周四中午，道明银行 (TD Bank) 股价下跌超过 3%。

加拿大第二大银行、总部位于多伦多的道明银行的发言人没有立即发表评论。

9月，道明银行被消费者金融保护局责令支付近2800万美元，原因是其多次向消费者报告机构提供包含大量错误的客户信息，尽管明知这些错误，但仍等待了一年多的时间才修复这些错误。

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