BioCatch 称，银行报告数字诈骗数量激增十倍

据网络安全公司 BioCatch 称，美国和加拿大的银行报告称，今年数字诈骗数量激增十倍，因为犯罪分子纷纷采用欺骗客户向其汇款的技术。

BioCatch 全球欺诈情报总监汤姆·皮科克 (Tom Peacock) 表示，自 2023 年前三个季度以来，报告的诈骗案件急剧增加，因为银行采取了更多控制措施来防止账户接管和其他形式的欺诈。

“欺诈者已经意识到人类是最薄弱的环节，”皮科克说。 “说服人类通过操纵来做某事比尝试规避技术控制更容易。”

BioCatch 是一家总部位于特拉维夫的公司，利用移动应用程序和网站的行为数据帮助银行区分真实用户和犯罪分子，该公司在一份从 170 家美国和加拿大机构收集信息的报告之前向 CNBC 提供了调查结果。该公司表示 美国运通， 巴克莱银行和 汇丰银行 是其客户之一。

随着监管机构和立法者关注数字诈骗造成的危害，银行面临着将犯罪分子从其平台上踢出并赔偿更多受害者的压力。 摩根大通， 美国银行 和 富国银行 表示，消费者金融保护局可能会因其在巨型 Zelle 支付网络中的角色而对其进行惩罚。这三家银行的客户报告称，2023 年 Zelle 交易中存在总计 1.66 亿美元的欺诈行为。

Peacock 表示，“社会工程诈骗”大约在五年前开始兴起，其中犯罪分子利用说服策略说服受害者给他们汇款，但在过去 18 个月左右的时间里“真正开始流行”。

Peacock 表示，Zelle 是犯罪分子提取资金的首选方式，因为它比其他汇款方式更快。

他说：“当社会工程诈骗真正开始在美国兴起时，它与 Zelle 的时间是一致的，因为两者是一起出现的。” “像 Zelle 这样的平台使欺诈者能够更快、更成功。”

Zelle 所有者 Early Warning Services 表示，虽然 2023 年交易量有所增加，但诈骗和欺诈报告下降了近 50%，而且只有一小部分支付量被质疑为欺诈。

Peacock 补充道，BioCatch 提到的增长也是由于对活动的更多识别，而银行此前由于监管压力不断加大而没有将这些活动标记为诈骗。 BioCatch 以客户机密为由，拒绝提供所报告诈骗的具体号码。

BioCatch 客户报告称，开设欺诈性账户的数量减少了 59%，这是网络犯罪猫捉老鼠动态的另一个迹象。该公司表示，相反，犯罪分子专注于接管现有的银行账户，导致通过该渠道的欺诈行为增加了三倍。