X世代、千禧一代如何创新家族办公室

随着财富的接力棒被年轻一代继承，富裕家族的继承人正在通过利用传统的单一家族办公室进行更具创新性、基于价值的投资，在他们寻求在世界上创造影响力方面发挥更积极的作用。

根据研究和咨询公司 Cerulli Associates 12 月的一份报告，到 2048 年，美国的财富大转移正在如火如荼地进行，预计将有超过 100 万亿美元从老一辈人手中传承给他们的继承人。

全球移民平台 Multipolitan 首席执行官尼尔巴伊·汉达 (Nirbhay Handa) 向 CNBC Make It 表示：“财富的代际转移很大，但婴儿潮一代的偏好与千禧一代的偏好截然不同。”

“现在年轻一代真正相信利润和进步应该齐头并进，”汉达说。

报告称，千禧一代（27岁至42岁）和X一代（43岁至58岁）将成为财富转移的最大受益者，预计在2024年至2048年期间继承约85万亿美元。

Z 一代和年轻一代（27 岁及以下）预计将继承超过 15 万亿美元。

值得注意的是，报告称，大部分财富转移将来自高净值（HNW）和超高净值（UNHW）家庭，他们合计约占所有家庭的2%。这些家庭预计将贡献超过 50% 的转移支付，即约 62 万亿美元。

欧洲工商管理学院 (INSEAD) 杰出研究员、家族企业和家族办公室马丁·罗尔 (Martin Roll) 表示，与婴儿潮一代和老一辈相比，“如果我概括的话，（年轻一代）对金钱的动机较少，而对社会的贡献则更多（动机）”麦肯锡公司专家。 “他们看着前窗（并问道）：‘前面会发生什么？我们这个时代的重大问题是什么？’”

Handa 表示，X 一代和千禧一代关心社会影响——气候变化、多样性、健康和保健以及对冲地缘政治冲突等话题是首要考虑的问题。

这位 Multipolitan 首席执行官补充道：“我认为可持续发展和整个 ESG 叙事（在年轻一代中）非常有力。” “因此，他们可能对投资化石燃料或石油和天然气不感兴趣，但他们对投资像 Oatly ……或 Beyond Meat 这样的公司非常感兴趣，”汉达说。

汉达表示，年轻一代投资态度的转变是必然的。

“人们正在目睹战争，（他们）看到气候变化的影响……世界许多地方都缺乏饮用水，”他解释道。 “因此，这一代人变得更加坚定地专注于符合他们个人价值观的事情。”

“挑战是真实的……是的，我们在 60 年代和 70 年代谈论过气候问题，你会在当时的美国报纸上找到它们，但它只是更抽象一点。现在，它是真实的。风暴即将来临，洪水泛滥。正在发生，飓风更加频繁……这证明（并且）他们看到了，”罗尔说。

另一个重大转变体现在一些家族办公室的运营方式上。

“家族办公室的整体理念不像以前那样僵化……家族办公室已经成为创新中心，”汉达说。在数字化时代成长起来的富裕家庭的年轻一代正在加大对技术和初创企业的投资。

罗尔说，他们寻求发现并投资可以成为“影响力杠杆”的技术。 “例如，投资气候技术、教育技术、食品处理、水处理、自然资源、可再生能源。”

此外，年轻一代更积极地通过家族办公室进行投资。

“30 年前，家族办公室主要是家族通过家族办公室拥有的公司的股权，并将与房地产、一些更广泛的公共股票和（总体而言，这将是）被动投资组合挂钩，”罗尔说。

然而，罗尔补充说，如今，家族办公室越来越多地对私营公司进行直接投资，这不是传统的做法。

罗尔说：“父母们曾经是我所说的铁板一块——他们经营一家企业，但进来的年轻人可能对化学品不感兴趣，而化学品是他们的主要业务，因此他们开始（通过）家族办公室实现多元化。” 。

虽然财富确实总是易手，但我们这一代财富大转移的意义可以通过回顾第三次工业革命来解释。

罗尔说：“实际上，尤其是西方世界，发生在上世纪 50 年代和 60 年代的工业化，最终随着第二次世界大战后美国和欧洲的崛起，创造了大量财富。”

罗尔表示，战后的“繁荣”期间出现了大约 40 年的“出色的经济活动”，这导致了新产业和大企业的诞生，并最终导致了美国和欧洲中产阶级的崛起。 。

罗尔对 CNBC Make It 表示：“因此，创造了就业机会……每个人都拥有了汽车，人们有了房子……因此发生了很多重大转变，从而实现了这种财富的创造。”

正是这一代人真正建立了“第二次世界大战后的世界和财富”，“包括企业股份在内的财富现在正在传递给 X 一代，当然也传递给了年轻人，”他说。卷。

总体而言，随着数万亿美元易手，这对世界意味着什么？

汉达说：“资金的巨大转移意味着过去做事的方式不一定是未来做事的方式。”

“这个时代关乎活力、活力和参与。关乎民主化、关乎愿望、关乎可及性，”汉达说。 “投资偏好正在发生变化，传统机构需要适应新世界。”

最终，随着年轻一代继承财富，罗尔说：“我认为你会看到这些钱（做）好事。它将被再投资于经济……技术，我认为在一些重大挑战中我们的时代：气候、性别问题、少数群体、村庄、穷人和基础（教育）。”

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