查理·贾维克（Charlie Javice）欺骗银行

摩根大通（JPMorgan Chase）在2021年以1.75亿美元收购的一家创业公司的创始人查理·贾维克（Charlie Javice）周一面临判决，违反了金融科技公司的客户来欺骗银行。

3月，一个12人的陪审团裁定Javice和她的首席成长官Olivier Amar对三项欺诈罪和一项阴谋犯有欺诈罪。

现年33岁的Javice向法院发表情感陈述时哭了。贾维克（Javice）代表法官说话，她对自己的行为感到非常re悔，并要求初创企业，股东和投资者的雇员摩根大通（JPMorgan）宽恕。有一次，Javice转过身，直接向她的家人讲话，坐在前排，道歉，并感谢他们所谓的坚定支持。

Javice说：“我一生都会为这些错误感到遗憾。”

她说：“我全心全意地向我询问宽恕。” “我要求您的荣誉以怜悯的态度来缓和正义……我将以尊严和谦卑的态度接受您的判断。”

摩根大通（JPMorgan）购买了这家名为Frank的初创公司，以通过资产将其金融产品向学生推销的美国最大银行。弗兰克（Frank）是一个数字平台，可帮助学生申请经济援助。摩根大通在2021年9月在对CNBC的交易中告诉CNBC，这家金融科技公司自Javice创立以来就为超过500万学生提供了服务。

但是交易结束几个月后，摩根大通发现弗兰克的真正客户不到30万。其余的是Javice在数据科学家的帮助下创建的合成身份。

Javice于2023年因指控她在交易中欺骗摩根大通而被捕。后来出现的细节表明，当Javice指示他们在收购之前提高客户名册时，弗兰克员工表示怀疑。

在将她的公司出售给摩根大通之前的一周，Javice指示一名员工制造数百万用户。根据今年早些时候的证词，当员工拒绝时，Javice向他保证。

“她说：'不用担心。我不想最终穿上橙色连身裤，”员工作证。

贾维克（Javice）的律师罗纳德·沙利文（Ronald Sullivan）在为他的委托人辩护的判决时，辩称弗兰克（Frank）帮助了人们，与伊丽莎白·霍尔姆斯（Elizabeth Holmes）的伊丽莎白·霍尔姆斯（Elizabeth Holmes）的欺诈行为不同，他的欺诈行为“危险的医疗后果”，并被判处135个月的监禁。

沙利文周一对法官说：“贾维奇女士的判决应该远不及伊丽莎白·福尔摩斯。”

美国助理检察官米卡·弗格森（Micah Fergenson）不同意，认为贾维克（Javice）的罪行是贪婪的推动。

弗格森说：“摩根大通没有开展业务，他们获得了犯罪现场。”

这一集让摩根大通很尴尬，摩根大通被认为是公司收购方中最复杂的一集。担心金融科技和大型科技公司的威胁，由首席执行官杰米·戴蒙（Jamie Dimon）领导的银行从2020年开始进行较小的金融科技公司的购物狂潮。

但是，渴望为这家初创公司提供竞争对手竞标的摩根大通未能确认弗兰克实际上拥有数百万客户，然后才为该公司付出了1.75亿美元。

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