CNBC FA 100 排名表彰 2024 年顶级财务顾问

无论是股市波动、美联储降息还是拟议的税法变更，我们都致力于分解新闻，帮助投资者做出明智的资金决策。

但 CNBC 的个人理财团队也认识到财务规划的价值，无论您的人生阶段、收入水平或财富如何。

教育是 CNBC FA 100 榜单背后的推动力，该榜单现已进入第六个年头，该榜单对美国顶级财务顾问公司进行了排名。

CNBC 的 FA 100 使用与数据提供商 AccuPoint Solutions 合作创建的专有方法。

今年，该流程从 40,896 家注册投资咨询公司向 SEC 提交文件开始，然后缩小了名单范围。您可以在此处查看完整的方法。

这些顶级顾问平均从业 35 年，管理的资产总额超过 3750 亿美元。但该排名考虑的不仅仅是经验和管理资产。

FA 100 的特点是通过权衡服务产品、专业和其他因素来支持投资组合以外的决策的公司。我们还注意到这些公司获得认证的财务规划师的数量，这被广泛认为是业内顶级的专业称号。

根据 T. Rowe Price 的 2023 年退休储蓄和支出研究，投资者通常会在退休前后的五年内寻求顾问。

但宾夕法尼亚州匹兹堡财富增强公司董事总经理、注册财务规划师保罗·布拉希姆表示，当客户权衡相互竞争的目标时，财务规划可以在一生中提供“巨大的影响”。

“你有了一个决策伙伴，”财务规划协会候任主席卜拉欣说。

无论您的收入或总资产如何，都可以提供广泛的财务建议。服务的成本和范围因顾问和公司而异。

最终，您可以考虑几位候选人，然后再选择合适的财务规划师来满足您家庭的需求。 CFP 委员会建议向未来的顾问询问以下 10 个问题：

1. 您的资格和证书是什么？
2. 你们提供什么服务？
3. 您对我有信托义务吗？
4. 您的财务规划方法是什么？
5. 您通常与哪些类型的客户合作？
6. 您会是唯一与我合作的顾问吗？
7. 我将如何支付你们的服务费用？
8. 您通常收取多少费用？
9. 其他人能从您给我的财务建议中获益吗？
10. 您是否曾因职业生涯中的任何非法或不道德行为而受到公开纪律处分？

您可以通过在 BrokerCheck 和 SEC 中搜索顾问的姓名来检查顾问的记录，并向 CFB 委员会验证 CFP 认证。