与经济学家交谈，他们会告诉您生活危机的成本已经结束。
他们将指向图表，显示 通货膨胀 仍在英格兰银行2％的目标上，近年来它已经大大降低，现在“仅”徘徊在3％至4％之间。
那么，为什么生活成本仍然对这么多家庭感到如此紧迫的问题呢？简短的答案是因为，根据您的定义方式，它永远不会结束。
经济学家喜欢专注于过去一年的价格变化，肯定是从近年来的两位数水平上急剧下降。
但是，如果您看过去四年，那么变革速度是自1990年代初以来的最高水平。
但是，即使是低估了全国家庭面临的经济环境的复杂性。
因为如果您想了解当前的财务状况在人们的口袋中的真正感受，那么您应该真正抵消通货膨胀额抵抗工资，然后考虑税收的影响。
这是一个复杂的练习 – 部分是因为没有两个家庭的经验是相同的。
但是，分辨率基金会的最新研究说明了表面下方的一些动态，并强调了许多家庭 生活费用 危机仍然是非常真实的。
在这里开始的地方是回想起，也许最好的经济“ Feelgood因素”量度是减去通货膨胀和人的名义工资的税收。
您最终获得了一个统计数据，显示了您的真正家庭可支配收入。
考虑未来几年的预计模式。对于有50,000英镑的家庭，预计收入将在2024/25至2027/28之间增长10％。
减去通货膨胀预计在那个时期，突然间，10％降至2.5％。
现在，减去国民保险和税收支付的真正增加，并下降到0.2％。
现在，减去预计的理事会税收增加，突然之间，从10％增加开始实际上是下降了0.1％。
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当然，根据各种因素，您的情况的变化程度可能会有所不同。一些收入者（尤其是接近税收门槛的人，在这种情况下，其中包括50,000英镑的人）比其他人更感受到税收变化的影响。
养老金领取者和拥有房屋的人完全受益于未来几年住房成本的较低的增加，而不是支付抵押贷款，尤其是（尤其是）租金。
每个人的通货膨胀经历也不一样。一般而言，低收入家庭支付的收入更多，例如住房成本，粮食和能源。其中一些成本正在迅速上升 – 实际上，英国面临的电力成本比任何其他发达经济体都要高。
但是最终的判决提供了一些清晰的模式。养老金领取者可以期望未来几年的带回家薪水进一步增加。那些完全拥有自己的房屋和抵押贷款的人可能会期望收入超过额外费用。但是其他人不幸。那些私下租用房屋的人被预计会看到他们的家庭收入中的夏普下跌 – 儿童也可能会进一步落在经济福利中。
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