取得平衡：人工智能、合规性和金融的未来：作者：Raj Bakhru

当今的财务领导者越来越多地承担隐私、安全和合规问题的任务，特别是金融服务公司的领导者，因为他们竞相利用生成式人工智能的潜力来提高效率和生产力，并获得最大的利益。 现在，当这些领导者努力平衡合规性和创新时，人工智能给他们带来了一系列新的担忧和复杂程度。例如，模型训练的数据是什么？在模型训练中使用客户数据有何影响？首席财务官和财务负责人对人工智能带来的成本节约和机遇感到非常兴奋，但他们也担心其中的风险。

我们已经看到金融服务公司因缺乏渠道外通信（例如 WhatsApp 和微信的使用）的存档而被 SEC 处以数十亿美元的罚款，但这是否意味着公司现在需要存档与人工智能机器人的对话？财富和投资经理还必须管理对人工智能幻觉及其对研究和交易过程的影响的担忧。人工智能可能会错误计算仓位风险，导致最终客户错误地过度暴露于市场。

预测人工智能合规前沿的挑战

企业如何清晰、自信地应对这些内部和外部压力？ 他们必须预见人工智能部署中的合规性挑战，并为今天新的监管阻力做好准备。

随着 2024 年底的临近，领导者应该考虑如何改善合规状况，以获得生成式人工智能的全部好处。这将需要重点关注：

• 数据隐私和安全： 随着人工智能系统处理敏感数据，遵守 GDPR 或 CCPA 等隐私法规变得越来越重要。保护客户信息并防止未经授权的访问或数据泄露是最重要的问题。与法学硕士提供商的零数据保留协议有助于缓解持续存在的问题。
• 算法透明度和问责制：监管机构可能会加强对决策过程中使用的人工智能算法的审查，以确保透明度并防止偏见或歧视。企业必须能够解释人工智能模型如何得出结论并确保结果的公平性。
• 供应商管理： 许多公司依赖第三方人工智能供应商提供解决方案和服务。确保这些供应商遵守监管要求并充分保护数据对于降低与外包人工智能功能相关的风险至关重要。此外，公司将希望获得众多法学硕士提供商的支持，以避免单一供应商的风险。
• 记录保存和审计追踪： 在人工智能系统生成输出和做出决策时，维护准确的记录和审计跟踪（例如符合 SEC 的 17(a)-4 档案）至关重要。企业必须确保能够追踪人工智能生成的数据和决策的沿袭，以满足监管要求。该档案对于合规性、监控和安全目的至关重要。

调整您的未来战略

为了有效解决这些新出现的合规问题并使您的公司取得成功，请考虑实施以下基本工具和实践：

• 稳健的治理框架： 建立强大的治理框架对于应对人工智能采用的复杂性至关重要，因为它提供了结构和监督以确保负责任和有效地使用人工智能技术。这涉及创建一个专门的治理委员会来监督组织内的所有人工智能计划。该委员会将为人工智能的使用制定明确的标准和指南，确保符合监管要求，并在整个实施过程中监控合规性。集中治理工作可以简化决策、增强问责制并减轻与人工智能部署相关的潜在风险，从而增强对组织人工智能战略和实践的信任和信心。

• 以合规为中心的人工智能解决方案： 战略性投资专门为满足特定行业合规目标而定制的人工智能解决方案对于确保遵守监管规定和优化运营效率至关重要。这些解决方案解决了独特的合规性挑战，例如数据隐私、决策过程的透明度和强大的审计功能。通过利用专门针对特定行业合规性而设计的人工智能工具，企业可以主动满足监管要求，同时获得高级分析和自动化的好处。这项战略投资不仅可以防范合规违规行为，还可以培养利益相关者之间的信任，从而提高公司作为负责任和合规人工智能采用领导者的市场声誉。

• 持续监控和审计： 持续监控和审计是有效人工智能治理和合规管理的关键组成部分，因为它们可以实时洞察人工智能系统的性能和法规遵守情况。 通信存档可以解决监管问题以及滥用和安全问题。实施专用的监控工具和流程使公司能够发现和解决合规问题，确保迅速、及时的干预。 定期审计加强了持续的合规性，为利益相关者提供了人工智能驱动流程的完整性和可靠性的保证。这种积极主动的方法不仅有助于及早识别潜在风险，而且有助于采取纠正措施以保持合规性和运营效率，最终维护公司在市场中的声誉和信任。

• 培训和意识计划： 优先考虑员工培训和意识计划对于补充人工智能治理框架和以合规为重点的解决方案的采用至关重要。全面的培训计划使员工具备必要的技能和理解力，以有效驾驭不断变化的人工智能合规格局。涵盖数据隐私法规、算法透明度要求以及确保人工智能驱动流程合规性的最佳实践等主题，培养合规意识和能力的文化。使员工能够负责任地采用人工智能技术，最大限度地降低合规风险，并支持成功融入业务运营。

拥抱融合

除了透明度、免责声明和断路器之外，提高人工智能方面的合规性还需要验证、测试和严格的反馈循环。随着财务领导者面临越来越多的数据隐私问题，现在是时候确保他们拥有强大的治理框架、部署以合规为中心的人工智能解决方案、实施持续监控和审计，并投资于持续培训和意识计划。成功的关键在于制定明确的政策，拥抱战略远见，并致力于负责任地利用人工智能，以开创人工智能与合规性融合的未来，重新定义我们的行业规范。