影响加密货币交易的新旅行规则

Public Key 播客的最新一期由 Notabene 联合创始人兼首席运营官 Alice Nawfal 主持，深入探讨了旅行规则法规的演变情况及其对加密交易的影响。据 Chainalysis 称，Nawfal 讨论了虚拟资产服务提供商 (VASP) 面临的合规挑战，以及监管清晰度如何塑造加密世界的机构信任。

了解旅行规则

旅行规则最初由金融行动特别工作组 (FATF) 提出，要求金融机构和虚拟资产服务提供商必须进行风险评估并核实交易双方的身份。该法规旨在通过确保交易参与者的身份得到了解和核实来防止洗钱和恐怖主义融资等非法活动。

Nawfal 在播客中指出：“过去两年来，旅行规则的采用情况与全球许可和注册制度的采用情况非常相似。”她解释说，监管实施已在各个司法管辖区推出，这使得 VASP 保持合规性变得越来越具有挑战性。

VASP 面临的合规挑战

VASP 面临的主要挑战之一是 Travel Rule 解决方案的互操作性。Nawfal 强调，虽然出现了不同的消息传递协议，但它们通常会创建孤立的网络，使机构难以有效沟通。“我们浪费了大量精力来创建从一种协议到另一种协议的网关，而不是专注于 VASP 到 VASP 的可达性，”她说。

为了应对这些挑战，Notabene 一直倡导一种统一的方法，重点是创建一个用于 VASP 通信的全球网络。这将确保所有机构都可以相互交易，从而降低合规孤岛的风险。

技术解决方案和创新

Notabene 一直走在开发技术解决方案以满足监管要求的前沿。其中一项创新是自托管钱包的所有权证明。该解决方案使用户能够以加密方式证明其钱包的所有权，从而满足监管要求而不损害隐私。

Nawfal 解释道：“过去两年，我们一直为自托管钱包提供所有权证明，最近还扩大了我们支持的钱包类型。”该解决方案对于欧盟等司法管辖区尤其重要，因为欧盟的新法规要求 VASP 验证 1,000 欧元以上交易的自托管钱包的所有权。

全球监管格局

全球加密货币监管格局正在迅速演变。据 Nawfal 称，已有 65 个国家通过了包括《旅行规则》在内的立法，另有 15 个国家正在制定中。英国、阿联酋和香港等主要司法管辖区已实施这些法规，欧盟的加密资产市场 (MiCA) 法规将进一步规范整个欧洲的合规性。

这种监管明确性有望为机构信任和合规带来新机遇，实现更安全、更无缝的跨境交易。Nawfal 认为，该行业正接近全球临界点，大多数公司将能够发送和接收旅行规则消息，从而确保合规性并增强对加密生态系统的信任。

未来展望

Nawfal 对加密货币行业的未来表示乐观，尤其是随着越来越多的机构采用 MiCA 等监管框架。“我们在稳定币方面提供监管清晰度，并帮助金融机构推出加密货币产品，”她说。

监管合规和技术创新的重点有望推动行业向前发展，实现汇款通道和跨境支付等新用例。Notabene 旨在继续为机构提供所需的工具，以进行尽职调查、建立信任并实时衡量成功。

随着加密行业的不断发展，重视监管合规性和技术解决方案对于确保交易的安全和可信至关重要。Nawfal 的见解全面概述了加密领域旅行规则法规的现状和未来前景。

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