周二，Truist Securities 调整了金融和商业服务公司 Portfolio Recovery Associates (NASDAQ:PRAA) 股票的目标价。新目标价从之前的 42.00 美元下调至 28.00 美元，同时该公司维持对该股的买入评级。
Portfolio Recovery Associates 在第二季度的盈利能力略有提高。该公司扣除营业费用后的财务收入和费用略有改善，从第一季度的 1500 万美元增至第二季度的 1600 万美元。与 2023 年第四季度的 2300 万美元业绩和 2023 年第二季度的 2400 万美元收益相比有所下降。
然而，PRA Group 的财务业绩受到法律支出增加的影响，法律支出从第一季度到第二季度增加了 1000 万美元。这一增长与该公司前几年每个季度法律支出稳定的历史记录形成了鲜明对比。
考虑到该公司第二季度的利息支出为 5500 万美元，有人认为，根据公认会计准则 (GAAP)，该公司可能未实现盈利（不包括投资组合收益）。这一评估基于该公司报告的财务状况。
扣除费用（包括投资组合摊销）后，第二季度的现金收入为 2.8 亿美元。这一数字高于 2024 年第一季度的 2.62 亿美元，也高于去年第二季度的 2.59 亿美元。
在其他最新消息中，PRA 集团报告 2024 年第二季度实现稳步增长，表明其美国业务显着改善，并在欧洲和巴西继续取得成功。
该公司现金收入同比增长 13%，净利润为 2200 万美元，即每股 0.54 美元。本季度总收入达到 2.84 亿美元，其中投资组合收入贡献了 2.09 亿美元。
PRA Group 投资 3.79 亿美元购买贷款组合，其中 2.25 亿美元投资于美洲，1.54 亿美元投资于欧洲。该公司预计未来 12 个月将收回 16 亿美元的预计剩余收款 (ERC) 余额。PRA Group 的债务与调整后 EBITDA 比率保持在目标范围内，为 2.92 倍。
该公司预计，接下来的几个季度投资组合收入将继续增长，信贷安排下可用的承诺资本将达到 31 亿美元。
尽管某些客户群体因高利率和通货膨胀而承受压力，但 PRA 集团对其 2024 年下半年的业绩仍持乐观态度。该公司在合法收款渠道和投资组合购买方面的投资为其持续增长奠定了基础。
InvestingPro 见解
随着 Portfolio Recovery Associates (NASDAQ:PRAA) 在金融领域中摸索，Truist Securities 最近将其目标价调整为 28.00 美元，反映了对该公司估值的微妙看法。支持这一观点的是， InvestingPro 数据 表明 PRAA 的市盈率高达 232.4，表明投资者预期其盈利增长较高。然而，该公司的流动资产超过了短期债务，并且今年的净收入增长预期，正如 InvestingPro 提示，为盈利能力的担忧提供平衡。
截至 2024 年第二季度，PRAA 的市值为 9.2631 亿美元，过去 12 个月的收入增长了 17.46%，其财务状况似乎很强劲。这些数据加上 2024 年第二季度 35.84% 的收入增长，描绘出一家正在崛起的公司。此外，该公司的毛利率为 100%，凸显了其有效管理成本的能力。
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