现在用 500 美元购买最明智的银行股票

银行股对许多投资者来说是一个有吸引力的选择，因为它们往往能提供诱人的股息以及稳定的长期回报。我说“往往能提供”是因为并非所有银行股都生来平等，也并非所有银行股都表现良好。

如果您现在正在寻找最佳的银行股投资理念，下面推荐的两支股票具有真正的潜力。而第二支股票可能会让您大吃一惊。

1. 道明银行（TD Bank）：该股具有良好的盈利历史

说到用银行股票赚钱， 多伦多道明银行 (纽约证券交易所股票代码：TD) 是一个典型的案例研究。在过去 30 年里，道明银行（TD Bank，更广为人知的名字）的股票总回报率（包括再投资的股息）高达 3,140%。 标准普尔 500同期的总回报率为 1,340%。

是什么让道明银行的崛起如此引人注目？部分原因是加拿大银行业独特的经营环境，监管鼓励行业整合。例如，道明银行目前是加拿大第二大银行，资产规模达 1.4 万亿美元。美国第二大银行是 美国银行道明银行的资产规模高达 33 亿美元，尽管美国银行业规模比加拿大银行业大很多倍。巨大的市场份额让道明银行的利润和股本回报率远超美国同行。例如，道明银行过去五年的平均年股本回报率约为 13.2%。相比之下，美国银行的平均年股本回报率仅为 9.7%。

公平地说，道明银行近年来的表现并未达到其历史平均水平。在过去三年中，道明银行股票的总回报率仅为 2%，而标准普尔 500 指数的总回报率为 30%。这种表现不佳反映了整个银行业的困境。例如，美国银行的股价在同一时期仅上涨了 0.8%。这也与 2023 年美国的一些监管问题有关，这些问题涉及该银行的洗钱控制，道明银行正在努力解决这些问题。在这些问题得到解决之前，道明银行的增长可能会有所放缓。

投资者可以利用这种表现不佳的股票。道明银行目前的市盈率仅为账面价值的 1.4 倍，低于其三年平均市盈率 1.6 倍。股息收益率最近也创下新高，目前已超过 5%。如果您正在寻找价值高、股息丰厚且覆盖面广的银行股，道明银行就是您的不二之选。

2. 伯克希尔·哈撒韦公司：押注最佳银行股的秘密方式

伯克希尔·哈撒韦公司 (纽约证券交易所股票代码：BRK.A)(纽约证券交易所股票代码：BRK.B) 虽然不是银行股，但它持有足够多的银行股，有资格被考虑。几十年来，首席执行官沃伦·巴菲特让伯克希尔成为多家银行的大投资者。目前，伯克希尔的投资组合正在向知名银行押注数百亿美元，例如 第一资本， 花旗集团、美国银行，以及一些不太知名的银行，如 盟友金融 和 新控股伯克希尔的投资组合总计有超过 400 亿美元直接投资于银行股，另有 430 亿美元投资于金融服务公司，例如 万事达卡、美国运通卡、 和 签证伯克希尔哈撒韦比很多人想象的更像一家银行。

当然，购买伯克希尔的股票也会让你接触到各种各样的其他业务，而你对银行的直接投资相对较小。但好处是，你可以将你的银行股票选择外包给有史以来最优秀的投资者之一：沃伦·巴菲特。巴菲特之前曾概述过他投资银行股的策略。

1996 年，他告诉投资者：“如果经营得当，银行业可以发展得非常好。这其中没有什么魔法。你只需要远离愚蠢的事情。”如果巴菲特管理你的银行股票投资组合，你投资银行股票崩盘的可能性就会大大降低。

尽管伯克希尔哈撒韦公司的市值最近首次突破 1 万亿美元，但其估值非常合理，尤其是考虑到该集团的质量。股价交易价格略低于账面价值的 1.7 倍，这一数字可能被夸大了，因为该公司进行了大规模的股票回购，这会增加股东价值，但往往会压低会计账面价值。

选择银行股似乎有点奇怪，但伯克希尔哈撒韦可能非常适合那些希望增加银行业投资同时分散大部分风险的投资者。

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