如何识别潜在的加密货币骗局

根据美国联邦调查局最近的一份报告，2023 年美国人因加密货币诈骗损失了数十亿美元。

根据该机构的《2023 年加密货币欺诈报告》，去年“涉及使用比特币、以太币或泰达币等加密货币”的财务损失总额超过 56 亿美元。报告称，与 2022 年相比，这一数字增长了 45%。

更令人震惊的是：虽然报告的加密相关犯罪数量占 FBI 去年收到的金融欺诈投诉的 10% 左右，但这些犯罪造成的损失却占美国人因金融欺诈而损失的总金额的近 50%。

从虚假游戏应用到杀猪骗局，加密货币诈骗种类繁多。然而，根据 FBI 的报告，投资诈骗让美国人损失了 40 亿美元，是去年加密货币犯罪类型中损失最高的。

联邦调查局在报告中表示：“多年来，加密货币作为投资工具被广泛推广，再加上人们‘害怕错过’的心态，为犯罪分子瞄准消费者和散户投资者提供了机会。”

此类骗局通常涉及网络犯罪分子向受害者承诺，他们将获得巨额利润或投资回报，同时几乎不承担任何风险。实际上，没有一家合法公司或企业可以保证您将从投资中获利。

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通常，诈骗者首先会通过约会应用程序、社交媒体、电子邮件或短信向受害者发送消息。他们有时会与受害者沟通数月，以赢得他们的信任，然后再提供所谓的加密货币投资建议。

如果受害者上钩，他们会引诱受害者进入由窃贼控制的有时看似合法的网站，让受害者创建一个账户并将资金汇到那里。

假冒网站会向受害者展示他们的投资正在增长。然而，当受害者试图提取他们的钱或收益时，他们往往无法提取，或者诈骗者会要求他们支付高昂的费用才能收到他们的资金。

即使支付了费用， 根据联邦调查局的报告，许多受害者无法挽回他们已经损失的大部分损失。

根据联邦调查局的报告，美国各个年龄段的加密货币交易员被骗走了数十亿美元。但是，您可以采取以下几个关键步骤来避免被利用。

• 对那些自称代表知名公司、银行或政府机构的陌生人或未曾亲自见过的人发送的信息保持警惕。不要参与。相反，要独立调查该公司并尝试验证您收到的消息是否合法。

• 警惕那些试图冒充合法企业或金融机构的网站。虽然有些网站乍一看似乎很有说服力，但它们的域名中经常包含拼写错误或替换掉相似的文本字符。例如，如果欺诈者试图模仿 Coinbase.com，他们的域名可能是 C0inbase.com，其中字母 O 被替换为零。

• 警惕任何快速致富的承诺联邦调查局表示，对于那些通过加密货币投资快速增加财富而不承担任何风险的提议尤其如此：“如果一个投资机会听起来好得令人难以置信，那么它很可能就是假的。”

如果您怀疑自己是金融欺诈（加密相关或其他类型）的受害者，联邦调查局鼓励您向其互联网犯罪投诉中心提出投诉。

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