摩根大通开始起诉客户“无限资金故障”

摩根大通 已开始起诉客户，据称这些客户利用技术故障在支票被退回之前提取资金，从而从 ATM 机上窃取了数千美元。

该银行周一向至少三个联邦法院提起诉讼，针对 8 月底在 TikTok 和其他社交媒体平台上疯传的所谓无限资金故障中提取最高金额的一些人。

据摩根大通称，休斯顿的一起案件涉及一名男子，一名身份不明的同伙在 ATM 机上存入了一张价值 335,000 美元的假支票，该男子欠摩根大通 290,939.47 美元。

该银行在德克萨斯州提交的文件中表示：“2024 年 8 月 29 日，一名蒙面男子将一张金额为 335,000 美元的支票存入被告的大通银行账户。” “支票存入后，被告开始提取绝大多数不义之财。”

按资产计算，美国最大的银行摩根大通正在调查数千起可能与“无限资金故障”相关的案件，但尚未披露相关损失的范围。尽管随着数字支付方式的普及，纸质支票的使用逐渐减少，但它们仍然是欺诈的主要途径，根据纳斯达克的全球金融犯罪报告，去年在全球造成了 266 亿美元的损失。

无限资金故障事件凸显了社交媒体可能放大金融机构发现的漏洞的风险。八月底开始流传的视频显示，人们在存入空头支票后不久就从大通自动取款机上提取了大量现金。

通常情况下，银行只会提供支票价值的一小部分，直至清算，这需要几天的时间。摩根大通表示，该漏洞被发现几天后就已关闭。

周一提起的其他诉讼包括迈阿密和加州中区法院，涉及摩根大通称客户欠银行金额约 80,000 美元至 141,000 美元的案件。

据不愿透露姓名的知情人士透露，该银行正在审查的大多数案件金额要小得多。

摩根大通表示，在每起案件中，其安全团队都曾联系过涉嫌欺诈者，但伪造支票尚未得到偿还，这违反了客户在银行创建账户时签署的存款协议。

投诉称，摩根大通正在寻求返还被盗资金，并支付利息和透支费以及律师费，在某些情况下还包括惩罚性赔偿。

知情人士称，这些诉讼可能只是一波诉讼的开始，旨在迫使客户偿还债务，并广泛表明该银行不会容忍欺诈行为。他们表示，摩根大通优先处理金额较大且有迹象表明可能与有组织犯罪有关的案件。

民事案件与潜在的刑事调查是分开的；摩根大通表示，它还将案件移交给全国各地的执法官员。

摩根大通发言人德鲁·普萨泰里 (Drew Pusateri) 在向 CNBC 发表的一份声明中表示：“欺诈是一种影响每个人并破坏对银行系统信任的犯罪行为。” “我们正在追查这些案件，并积极与执法部门合作，以确保如果有人对大通及其客户实施欺诈，他们将被追究责任。”