共同基金资本利得支出即将到来。以下是如何避免它

拉斯维加斯——随着 2025 年的临近，许多投资者正准备迎接年终共同基金分配，这可能会引发应税经纪账户中持有的资产的巨额税单。但专家表示，有一些策略可以避免支付。

资产管理公司 Federated Hermes 交易所交易基金主管布兰登·克拉克 (Brandon Clark) 表示，到 2025 年，“你会看到一些相当令人瞠目结舌的数字”，一些基金计划分配两位数的资本收益。

根据晨星公司周一发布的报告，在股市又经历了强劲的一年之后，超过 10 只共同基金预计派息至少为 25%，大多数派息预计将在 11 月底至年底左右进行。

如果您在经纪账户中拥有这些共同基金，即使您将收益再投资，您也可以对资本利得支出缴税。这些再投资收益会降低您的“基础”或资产的原始购买价格，这可能有助于减少未来的利润。

尽管如此，“ETF 解决了很多（年度税收）问题，”克拉克周二在财务规划协会年会上发表讲话时表示。

克拉克表示，由于 ETF 存在“税收漏洞”，ETF 通常比共同基金更利于税收。

基金经理可以进行“实物”交易和赎回，这些交易和赎回通常是免税的。因此，大多数 ETF 没有年终资本利得分配。

然而，专家表示，如果您计划将共同基金换成 ETF，则需要了解一些关键事项。

专家表示，将共同基金交易为 ETF 的挑战之一是，许多投资者都获得了可观的收益。

马萨诸塞州诺威尔市 Daniel J. Galli & Associates 的财务规划总监、注册财务规划师 Karen Van Voorhis 表示，你应该“快速比较”出售盈利的共同基金可能获得的收益与年终支出。

她说，如果你出售，你只会从共同基金中获得一次收益，而不是每年支付。前期收益可能值得“永久转向 ETF”。

新泽西州萨米特 Beacon Hill Private Wealth 创始人 CFP Tom Geoghegan 表示，如果您计划出售共同基金以避免 2025 年年底支付，“时机很重要”。

“对于共同基金，你必须在记录日期之前出售，以避免收到分配，”他说。如果您在“记录日期”或“记录日期”拥有该基金，即使您在此之后出售，您仍然会收到付款。

当用共同基金交易 ETF 时，您应该确保新资产“符合您的投资策略”，而不会增加意外风险。