香港金融管理局因违反反洗钱规定对微信支付香港处以罚款

香港金融管理局（金管局）宣布对微信支付香港有限公司（WPHK）采取纪律处分，因其违反《支付系统及储值支付工具条例》（PSSVFO）。金管局表示，WPHK因未达到监管标准，须支付87.5万港元的罚款。

违规行为详情

金管局的调查涵盖了 2016 年 8 月 25 日至 2021 年 10 月 24 日期间，调查发现 WPHK 未建立足够的系统来遵守反洗钱 (AML) 和打击恐怖主义融资 (CFT) 准则。发现的缺陷主要在两个方面：

• 在触发事件发生时进行客户尽职调查（CDD）审查。
• 在高风险情况下采取加强尽职调查措施，以减轻洗钱和恐怖主义融资风险。

纪律处分考虑的因素

金管局在决定纪律处分时考虑了几个因素：

• 调查结果的严重性。
• 需要向业界发出明确的威慑信息，表明有效的反洗钱和反恐怖融资控制的重要性。
• WPHK为解决缺陷而采取的补救措施。
• WPHK 向金管局主动报告此事。
• WPHK 缺乏先前的纪律处分记录，并且在解决已发现的问题时给予了合作。

官方声明

香港金融管理局执行及反洗钱助理总监陈伟文强调，储值支付工具持牌人在潜在高风险情况下采取加强尽职调查措施的重要性。陈伟文表示：“这些加强尽职调查措施应能有效确保相关洗钱和恐怖主义融资风险得到妥善管理。”

欲了解更多信息，可参阅香港金融管理局的纪律处分官方声明。

行业影响

此次纪律处分对香港所有储值支付工具 (SVF) 持牌人而言是一个重要提醒，即维持强有力的反洗钱和反恐怖融资控制至关重要。金管局的决定凸显了监管机构致力于确保金融体系的完整性，并明确传达了不合规后果的信息。

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